汇丰投资平台指南

如果您居于香港、年满18岁或以上，并持有汇丰综合账户，即可在网上开立投资账户。请立即依照以下步骤，轻松开户：

1. 登录汇丰流动理财应用程序，并前往”投资”分页
2. 选择"我符合申请要求吗"，查看能否于网上开立投资账户
3. 检查您的资料，以及选择投资结算账户
4. 提交地址证明文件及开户同意书（适用于受雇在香港证监会登记的金融机构或持牌法团人士）
5. 完成简单问卷，了解您的金融知识
6. 查阅条款及细则后，提交开户申请

不同的人对投资的态度各异，有些投资者不想承受任何风险或损失，所以不介意犠牲较高的潜在回报；有些投资者接受一定程度的风险，但倾向避免巨大波幅；也有些投资者倾向承受风险，来获取高于市场平均回报的收益。

我们将投资风险取向分成六种：稳当型、非常谨慎型、谨慎型、平衡型、进取型及投机型。除了部份个股外，我们的投资产品均标明风险等级，让您选择合适风险水平的产品。

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，在“产品及服务”分类下选择“风险取向问卷”
• 登录汇丰网上理财：前往页面底部，在“投资”一栏下点击“风险取向问卷”

• 投资期限的长短，可能影响您可承受的风险。如果您较为年轻，一般可以承受较高风险。但如果您即将退休或者想做短期投资，您可以承受的风险可能较低。
• 您总资产的多少，也是考虑因素之一。如果您可支配的收入越多，您就越能够承受较大损失。
• 您的风险等级，根据您的问卷答案评定。您可以投资风险等级比您高或低的产品，但该决定由您承担。

我们会根据您的风险等级，为您配置参考投资组合。组合示范如何分散投资于不同资产类别，以达到切合您需要的风险与回报。

我们会在每一季度评估不同因素，并更新所有参考投资组合。我们考虑的因素包括历史数据，以及按现时投资环境预计下，每项资产类别的波动和回报，全面分析投资布局。

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，然后在“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰尚玉客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户）下的选项中点选“立即开始”。
• 登录汇丰网上理财：由“投资”分页前往“我的财富组合”页面，然后从右方的“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰尚玉客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户），选择“了解更多”。

您可以通过电邮或电话，联系您专属的汇丰尚玉客户总监或卓越理财客户经理。您也可以依以下步骤联络我们：

• 汇丰尚玉客户：通过汇丰流动理财应用程序的“与客户经理及团队对话”，以信息或视像与您专属的汇丰尚玉客户总监联系
• 汇丰卓越理财客户：于汇丰流动理财应用程序选择“协助”，然后按“联络汇丰卓越理财”；或者在网上理财选择“联络您的客户经理”

我们挑选现有投资组合，为您省去自行挑选个别产品和资产类别的烦恼，让您涉足全球股票、固定收益产品和货币基金。

1. 选择“投资”，然后在“产品与服务”下，选择“FlexInvest 灵活智投”。
2. 在“我可以投资什么基金？”下的“多元化投资组合”浏览不同选择。
3. 投资前，请先详阅基金销售文件，了解基金组合构成。

要配置均衡资产，您应该在储蓄账户保留一些现金，以备不时之需。但要是您想把握比储蓄更可观的回报，不妨考虑在资产组合加入债券或存款证。

全新债券搜寻器现已登场，助你轻松探索更多机遇。无论您是债券或存款证新手，还是经验丰富的投资者，均可利用引导式及进阶搜索，轻松发掘一系列债券及存款证，把握投资良机。

1. 以债券搜寻器，探索值得留意的债券。
2. 登录汇丰网上理财：在“我的投资”点击“债券／存款证”，选择“债券搜寻器”。

汇丰提供超过600种由专业基金经理管理的单位信托基金，涵盖不同资产类别、地区及行业板块。我们明白，要逐一浏览为数甚多的基金，并不容易，因此特意为您简化程序，助您找出切合所需的基金。

• 引导式搜寻／进阶搜寻：只要回答几条问题，引导式搜寻就会为您选出合适的基金。您也可以使用进阶搜寻，以资产类别、地区、风险取向等条件，搜寻切合您需要的基金。
• 基金构想：您也可以浏览我们的“最佳表现基金”、“最佳销售基金”和“最新推广基金”，发掘投资机会。

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”页面，选择“产品与服务”。点选“单位信托基金”，以“引导式搜寻”／“进阶搜寻”或“基金构想”搜寻基金。
• 登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面，“单位信托基金”，从“搜寻基金”页面选择以“引导式搜寻”／“进阶搜寻”或“基金构想”搜寻基金。

希望投资在特定市场和资产类别吗？我们提供基金过去表现的概览，助您透彻了解各项基金的表现。

登录汇丰网上理财：从“我的投资”前往“单位信托基金”的“市场资讯”页面，浏览市场概览。

我们明白，要找到适合的基金，不但要符合您的风险取向，还要切合投资目标，整个过程可能十分费时。但我们的基金比较工具，就可以为您找出最合适的产品。

您可以根据基金表现、管理和认购费、风险与回报这3大条件，选择最多5种基金，比较他们的特点，作为投资参考。

登录汇丰流动理财应用程序或汇丰网上理财：

1. 前往“我的投资”（网上理财）／“投资”（流动理财）页面，点击“单位信托基金”
2. 浏览基金列表时，选择“资金详情”
3. 点击“＋”加入基金比较列表

注：使用流动理财程序时，可以按顶端的“返回”键回到其他页面。

汇丰尚玉及汇丰卓越理财客户，可使用以阿拉丁财富（Aladdin Wealth）独有技术支持的“汇财智富服务”，为基金持仓或整个投资组合进行压力测试，利用不同的模拟市场情境，评估所持投资项目的风险。

您可以将这些市场情境比较我们的“参考投资组合”，再考虑是否需要重新配置持仓。

凭着“汇财智富服务”，您可以用不同角度分析持仓：

• 按主要资产类别（如环球股票、亚太区股票、环球高收益基金）
• 按货币（适用于以外币计价的投资产品）
• 按资产类别（只适用于汇丰网上理财）
  

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，然后在“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰尚玉客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户）下的选项中，点选”立即开始”。
• 登录汇丰网上理财：前往“我的财富组合”页面，然后点击右方的“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰尚玉客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户），选择“了解更多”。
• 如果您需要专人联系：您可以通过电话或电邮，联系您的汇丰尚玉客户总监或卓越理财客户经理，您也可以依以下步骤联系我们：

1. 汇丰尚玉客户：透过汇丰流动理财应用程序的“与客户经理及团队对话”，以讯息或视像与您专属的汇丰尚玉客户总监联系。

2. 汇丰卓越理财客户：于汇丰流动理财应用程序选择“协助”，然后按“联络汇丰卓越理财”；或者在网上理财选择“联络您的客户经理”。

您可以使用“我的财富组合”：

• 根据不同产品，实时检视投资组合，查看未实现收益／亏损等，详细了解各类投资表现，助您明智决策。
• 查看简明图表，了解资产配置。
• 检视投资组合的市场价值（港元或其他计价货币如美金或人民币）或单位信托基金的资产净值（NAV）。

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，在“我的持仓”选择资产，浏览您的详细投资表现。
• 登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面选择“我的财富组合”，然后点击“浏览详情”，检视未实现收益／亏损。

想知道其他投资者如何配置资产？您可以在网上理财，直接查看与您风险取向相同、投资表现最好的投资者，或与您持仓相同的投资者投资了什么产品。

登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面，选择“我的财富组合”，然后点击“与我相似的投资者”下的“浏览详情”。