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如何可晋身为汇丰卓越理财客户?

• 您只需维持全面理财总值港币1,000,000元或以上，即可晋身汇丰卓越理财客户
• 如果您于过去三个月的全面理财总值平均值为港币1,000,000元以下，将向您的账户收取低额结存服务费

全面理财总值包括：

• 存款（包括港元、人民币及外币）
• 投资产品市值（包括本地及海外证券、单位信托基金、债券、存款证、股票挂钩投资、结构投资票据、月供投资计划（股票/单位信托基金）及黄金券）
• 高息投资存款、结构投资存款内的存款额
• 已动用信贷（按揭及信用卡结欠除外）
• 具备储蓄或投资成分的人寿保险1
• 由汇丰人寿保险（国际）有限公司管理之汇丰强积金结余及汇丰职业退休界定供款计划结余
• 每月低额结存根据“全面理财总值”过去三个月的平均结存而厘定

      ¹具备储蓄或投资成分的人寿保险：

       投资相连寿险计划包括保险计划中的现金价值总额；

       其他人寿保险计划包括保险计划中的现金价值总额或已缴总保费，扣除任何已收取的年金金额（如适用），以较高者为准。

在计算您个人身份的整体全面理财总值时，您所有个人及联名账户的全面理财总值将会一并计算在内。此等账户的登记姓名及身份证明文件必须相同，即您于此联名账户的登记姓名及身份证明文件，必须与您的个人账户相同。由于处理需要时间，某些投资交易（例如股票、债券、开放式基金及存款证的首次公开认购）及人寿保险结余或许未能实时计算在全面理财总值之内，以致影响本行纪录内的全面理财总值。

低额结存服务费

• 全面理财总值为港币1,000,000元或以上：免费
• 全面理财总值为港币1,000,000元以下：每月港币380元

      注：低额结存服务费根据过往三个月之全面理财总值平均值计算并适用于您持有的每个综合理财账户。

1. 顾客需维持全面理财总值（包括您在汇丰的所有存款、投资、已动用信贷额、具备储蓄或投资成分的人寿保险、由汇丰人寿保险（国际）有限公司管理之汇丰强积金结余，以及汇丰职业退休界定供款计划结余）于港币1,000,000元或以上。
2. 海外按揭及海外開戶申請由滙豐集團海外成員辦理，並須經由有關滙豐集團成員按物業所在地作出批核。
   
3. 提款卡服务须符合当地年龄规定。
   
4. 汇丰自愿医保计划并非等同于或类似任何类型的存款。汇丰自愿医保计划是由汇丰人寿保险（国际）有限公司（“汇丰保险”）承保，已获香港特别行政区保险业监管局（保监局）授权经营及监管，以在香港特别行政区进行长期业务。有关详细产品特点及详细的条款及细则，请参阅相关的产品册子及保单条款。 (注册自愿医保产品的提供者︰汇丰人寿保险（国际）有限公司, 自愿医保产品提供者注册编号︰00042, 生效日期︰2020年5月29日)。汇丰保险是于百慕达注册成立之有限责任公司，其为汇丰集团旗下从事承保业务的附属公司之一。香港上海汇丰银行有限公司（简称“汇丰”）乃根据保险业条例（香港法例第41章）注册为汇丰保险于香港特别行政区分销人寿保险之保险代理机构。此计划为汇丰保险而非汇丰之产品，并只拟在香港特别行政区透过汇丰销售。您的保单利益受汇丰保险的信贷风险所影响。若保单持有人于保单初期中止此计划及／或退保，其取回的收益金额可能远低于已缴付的保费。您缴付的保费将成为汇丰保险资产的一部分，您对任何该等资产均没有任何权利或拥有权。如追讨赔偿，您只可向汇丰保险追索。对于汇丰与您之间因销售过程或处理有关交易而产生的合资格争议（定义见金融纠纷调解计划的金融纠纷调解中心的职权范围），汇丰须与您进行金融纠纷调解计划程序；此外，有关涉及您上述保单条款及细则的任何纠纷，将直接由汇丰保险与您共同解决。
5. 海外升学万全保保单由安盛保险有限公司（“AXA安盛”）承保，AXA安盛已获香港保险业监管局授权并受其监管。 AXA安盛将负责按保单条款为您提供保险保障以及处理索偿申请。香港上海汇丰银行有限公司乃根据保险业条例（香港法例第41章）注册为AXA安盛于香港特别行政区分销一般保险产品之授权保险代理商。一般保险计划乃AXA安盛之产品而非汇丰之产品。有关与汇丰于销售过程或处理有关交易的金钱纠纷，汇丰将与您把个案提交至金融纠纷调解计划；此外，有关涉及阁下保单条款及细则的任何纠纷，将直接由AXA安盛与您共同解决。请注意，「海外升学万全保」的保障范围可能与您现有保障有所重复或超出您的需要，我们建议您将「海外升学万全保」的保障范围与您现有的保单作比较以防止保障重复。一般保险计划只适用于汇丰客户及信用卡持有人。资料仅为摘要，有关详尽条款及细则，以及不受保项目细则，概以保单内文为准。
   
6. 汇丰环球转账服务用作即时转账至个人及第三方海外汇丰账户，为汇丰尚玉、汇丰卓越理财及汇丰One客户尊享。汇丰尚玉及卓越理财尊贵客户可豁免所有汇丰环球转账服务费用。请参考以下 “汇丰环球转账支援国家及收费表” 查阅可支援环球转账服务国家列表。
   
7. 请参阅汇丰零售银行及财富管理客户支银行服务费用简介付服务—汇出汇款部分。
   
8. 现金应急服务只适用于汇丰卓越理财客户及其指定家庭成员，而指定家庭成员须于汇丰集团的任何成员持有账户，并须符合有关当地条例规定。"家庭成员" 指直属家庭成员包括配偶、父母、受供养人士（即子女及或其受有法律效力监护之人士）。我们可以单方面决定家庭成员使用此服务的资格。对于使用此服务如有任何争议，我们将保留最终决定权。
   
9. 此服務僅適用於指定國家 / 地區提供。請聯絡您的卓越理財經理或國際銀行業務部 (852) 2233 3888 了解更多。
   
10. 國際銀行業務部提供之服务需视乎有关海外地方的相关产品服务的安排，并或会因应不同情况而有所更改，恕不另行通知。
    
11. 在开户过程中,您或需提供额外文件或资料 （因应目的地国 / 地区家特别之要求）。
    
12. 我们的合作伙伴（为独立物业顾问）按照其适用的条款及细则提供一系列海外物业服务，并可能就服务收取费用。如对其服务费用有任何疑问，请直接与合作伙伴查询。
    
13. 服务由万事达卡国际组织、其指定代理商及第三者服务机构提供。
    
14. 汇丰卓越理财附属卡申请者须为16岁或以上，而父或母须为卓越理财信用卡主卡持有人。
    
15. 旅游万全保由安盛保险有限公司（“AXA安盛”）承保，AXA安盛已获香港保险业监管局授权并受其监管。 AXA安盛将负责按保单条款为您提供保险保障以及处理索偿申请。香港上海汇丰银行有限公司乃根据保险业条例（香港法例第41章）注册为AXA安盛于香港特别行政区分销一般保险产品之授权保险代理商。一般保险计划乃AXA安盛之产品而非汇丰之产品。
    
16. 适用于索偿金额少于港币5,000 元的合资格个案，安盛保险有限公司(“AXA 安盛”)将于收妥一切所需文件后两个工作天内立即处理索偿及批核赔偿款项。如需更多资料，AXA 安盛将会于五个工作天内向索赔人发出跟进信。
    
17. 适用于居于香港的永久性居民、年龄介乎18至65岁，且目前未持有任何汇丰理财／投资账户或汇丰信用卡。如果不符合以上条件，请莅临分行或经电话申请。
    
18. 新客户只须携带身份证明文件及最近的住址证明开户。请浏览https://hsbc.com.hk/content/dam/hsbc/hk/docs/premier/sc/application-notes.pdf了解开户所需文件。现有汇丰客户于分行申请晋级汇丰卓越理财，毋须提供身份证明文件及住址证明。您也可以于分行设立投资账户，以及为您的子女开立“成才组合”或汇丰卓越理财子女账户。
    

货币兑换风险 - 外币及人民币存款的价值需承受因汇率波动而产生的风险。倘若您选择将外币及人民币存款兑换为其他货币时的汇率较当初兑换外币及人民币时的汇率为差, 则可能会因而蒙受本金损失。