職業退休計劃 - 香港滙豐

香港滙豐
職業退休計劃

退休絕對是人生的一大里程碑。辛勤大半生，您終於可以享受成果，想必希望退休後的目標和夢想能夠如願。我們能夠幫您達成這個目標。

職業退休計劃是僱主自願為僱員設立的退休保障。作為全港規模最大的退休金服務提供機構之一，我們能讓您的辛勞獲得最大成果。我們設有多項服務，助您享受理想黃金歲月：

專業職業退休計劃團隊及客戶經理全力為計劃提供協助
以深厚基金管理經驗助您獲取最大成果
一系列多元投資選擇供您選擇
可透過網上及熱線管理您的計劃

查詢有關職業退休計劃

滙豐職業退休計劃客戶熱缐

(852) 2288 6655

滙豐綜合公積金

最後一天工作過後，您計劃做些甚麼？環遊世界？學標準舞？上航海課？還是打算將您的家居修繕一番？每個人都有不同的退休目標，我們的旗艦職業退休計劃「滙豐綜合公積金」設有一系列投資選擇，讓您根據自己的個人需求，選擇合適方案。

您亦可因應人生不同階段或重要時刻，在退休的需要轉變時，隨時更改投資選擇。為幫您更方便管理您的個人職業退休組合，您只須於滙豐網站登入網上理財，即可管理計劃，簡易便捷。

成員延續安排

近來退休、轉換工作或生活遇上變化，但仍想繼續投資？
滙豐綜合公積金下的成員延續安排*的特點，是可供合資格成員在終止參與僱主的退休計劃時，轉移並保留其權益於成員延續賬戶內。
只需將您的權益轉入成員延續賬戶，即可繼續享受與滙豐綜合公積金相同的投資靈活性，同時可選擇不時部分提取您的權益以滿足您的流動性需求。轉移零煩惱，讓您在過渡新工作或展開退休旅程時安枕無憂。

請了解我們的一系列投資選擇和過往表現。

*滙豐綜合公積金下成員延續安排擬供將會終止參與滙豐綜合公積金下以信託形式成立的僱主退休計劃（僅限於界定供款）的合資格成員選擇。有關轉移權益條件的詳情，請參閱滙豐綜合公積金成員延續安排的「主要推銷刊物」內「成員延續安排的申請及轉移詳情」一節。

投資選擇

了解投資選擇的相關資料

**投資選擇**

「滙豐綜合公積金」設有一系列投資選擇可供選擇。

如您以港元設立退休金計劃，您可選擇投資於下列投資選擇：
投資選擇	投資目標	貨幣	風險程度 1 =低風險 5 = 高風險
貨幣市場基金	達致高於銀行存款利率的回報。本基金只投資於滙豐環球貨幣基金（其幣值為港元，並屬單位信託基金，由HSBC Investment Funds (Hong Kong) Limited（滙豐投資基金（香港）有限公司）所管理。滙豐環球貨幣基金投資於短期存款及優質貨幣市場工具，如國庫券、匯票、商業票據、存款證或銀行同業存款。滙豐環球貨幣基金所持有之金融工具的加權平均屆滿期及加權平均有效期將分別不超逾60天及120天。請注意，投資於本基金不等同把資金存放於銀行或其他接受存款公司，而本基金亦不受香港金融管理局所監管。	港元	1
保本萬利基金	在每年提供全數本金保證的同時，獲取可由滙豐人壽完全酌情決定所公布的投資回報。本金保證涵蓋截至上一個年度於12月31日時投資於本基金的實際金額連同所累積的公布回報（如適用），以及當年投資於本基金的實際金額。供款在扣除任何管理費用（如適用）後方作為投資於本基金的實際金額。任何超逾所公布的回報的投資收入則由滙豐人壽保留。本基金投資於一個多元化的國際投資組合，並側重投資於債券，其次是股票和貨幣市場工具。每年的回報由滙豐人壽於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布。	港元	1
北美債券基金	透過投資於美元及加元的優質債券，為投資者提供利息收益和資本增值。本基金亦可投資於由大型的國際公司及其他政府發行，並以這兩種貨幣為面值的歐洲債券。	港元	2
世界債券基金	透過投資於世界各地的優質債務證券，為投資者提供利息收益和資本增值。本基金集中持有主要交易貨幣的債券，包括美元、日圓及歐洲貨幣。	港元	1
國際平穩基金	透過投資於多元化的投資組合以獲取穩定的資本增值，同時把波幅維持在低水平。投資包括環球債券及股票，並以債券佔較高的比重。本基金分散投資於不同地區，主要為香港特區，以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。	港元	2
國際平穩增長基金	透過投資於多元化的投資組合以獲取中度的資本增值，同時把波幅維持在中至低的水平。投資包括環球債券及股票，兩者比重相若。本基金分散投資於不同地區，主要為香港特區，以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。	港元	3
國際增長基金	以達致中至長期的投資表現高於通脹率為目標。為減低風險，本基金投資遍布全球，並側重投資於股票，其次為債券和貨幣市場證券。本基金分散投資於不同地區，主要為香港特區，以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。	港元	4
亞太區股票基金	透過集中投資於亞太區上市的公司，以獲取長期資本增值。本基金投資於東盟各國市場、香港特區、澳洲及日本。此外，若出現合適的投資機會，本基金亦會投資於中國內地或區內其他資本值較低的市場。	港元	4
歐洲股票基金	透過投資於在英國及歐洲大陸國家進行交易的精選股份組合，以獲取長期資本增值。	港元	4
香港股票基金	透過直接或間接投資於在香港聯合交易所上市的公司股份，以獲取長期資本增值。	港元	5
北美股票基金	透過主要投資於上市的美國公司股份，其次是加拿大股份，以獲取長期資本增值。	港元	4
中國股票基金	透過主要投資於審慎挑選而大部分收入及╱或資產來自中國內地的公司所發行及在香港聯合交易所上市的股份組合，包括但不限於H股及紅籌，以獲取長期資本增值。本基金只投資於HSBC Pooled Chinese Equity Fund，而此乃《強制性公積金計劃（一般）規例》（「一般規例」）下所界定的核准匯集投資基金，並由滙豐投資基金（香港）有限公司所管理。最高30%的核准匯集投資基金的非現金資產可包括在其他交易所上市而大部分收入及╱或資產來自中國內地的公司所發行的證券。 * 中國內地指中華人民共和國的所有關稅地區，而僅為解釋本文件之目的而言，不包括香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣。	港元	5
恒指追蹤指數基金	透過直接及只投資於盈富基金（在本部分稱為「相關緊貼指數集體投資計劃」），從而提供緊貼恒生指數表現之投資回報。盈富基金為證監會認可的基金及擁有與本基金相若的投資目標。雖然本基金及相關緊貼指數集體投資計劃的投資目標是緊貼恒生指數的表現，但並不保證本基金及相關緊貼指數集體投資計劃的表現在任何時間與恒生指數的表現相同。	港元	5

**投資選擇**

「滙豐綜合公積金」設有一系列投資選擇可供選擇。

如您以港元設立退休金計劃，您可選擇投資於下列投資選擇：
投資選擇	貨幣市場基金
投資目標	達致高於銀行存款利率的回報。本基金只投資於滙豐環球貨幣基金（其幣值為港元，並屬單位信託基金，由HSBC Investment Funds (Hong Kong) Limited（滙豐投資基金（香港）有限公司）所管理。滙豐環球貨幣基金投資於短期存款及優質貨幣市場工具，如國庫券、匯票、商業票據、存款證或銀行同業存款。滙豐環球貨幣基金所持有之金融工具的加權平均屆滿期及加權平均有效期將分別不超逾60天及120天。請注意，投資於本基金不等同把資金存放於銀行或其他接受存款公司，而本基金亦不受香港金融管理局所監管。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	1

投資選擇	保本萬利基金
投資目標	在每年提供全數本金保證的同時，獲取可由滙豐人壽完全酌情決定所公布的投資回報。本金保證涵蓋截至上一個年度於12月31日時投資於本基金的實際金額連同所累積的公布回報（如適用），以及當年投資於本基金的實際金額。供款在扣除任何管理費用（如適用）後方作為投資於本基金的實際金額。任何超逾所公布的回報的投資收入則由滙豐人壽保留。本基金投資於一個多元化的國際投資組合，並側重投資於債券，其次是股票和貨幣市場工具。每年的回報由滙豐人壽於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	1

投資選擇	北美債券基金
投資目標	透過投資於美元及加元的優質債券，為投資者提供利息收益和資本增值。本基金亦可投資於由大型的國際公司及其他政府發行，並以這兩種貨幣為面值的歐洲債券。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	2

投資選擇	世界債券基金
投資目標	透過投資於世界各地的優質債務證券，為投資者提供利息收益和資本增值。本基金集中持有主要交易貨幣的債券，包括美元、日圓及歐洲貨幣。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	1

投資選擇	國際平穩基金
投資目標	透過投資於多元化的投資組合以獲取穩定的資本增值，同時把波幅維持在低水平。投資包括環球債券及股票，並以債券佔較高的比重。本基金分散投資於不同地區，主要為香港特區，以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	2

投資選擇	國際平穩增長基金
投資目標	透過投資於多元化的投資組合以獲取中度的資本增值，同時把波幅維持在中至低的水平。投資包括環球債券及股票，兩者比重相若。本基金分散投資於不同地區，主要為香港特區，以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	3

投資選擇	國際增長基金
投資目標	以達致中至長期的投資表現高於通脹率為目標。為減低風險，本基金投資遍布全球，並側重投資於股票，其次為債券和貨幣市場證券。本基金分散投資於不同地區，主要為香港特區，以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	4

投資選擇	亞太區股票基金
投資目標	透過集中投資於亞太區上市的公司，以獲取長期資本增值。本基金投資於東盟各國市場、香港特區、澳洲及日本。此外，若出現合適的投資機會，本基金亦會投資於中國內地或區內其他資本值較低的市場。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	4

投資選擇	歐洲股票基金
投資目標	透過投資於在英國及歐洲大陸國家進行交易的精選股份組合，以獲取長期資本增值。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	4

投資選擇	香港股票基金
投資目標	透過直接或間接投資於在香港聯合交易所上市的公司股份，以獲取長期資本增值。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	5

投資選擇	北美股票基金
投資目標	透過主要投資於上市的美國公司股份，其次是加拿大股份，以獲取長期資本增值。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	4

投資選擇	中國股票基金
投資目標	透過主要投資於審慎挑選而大部分收入及╱或資產來自中國內地的公司所發行及在香港聯合交易所上市的股份組合，包括但不限於H股及紅籌，以獲取長期資本增值。本基金只投資於HSBC Pooled Chinese Equity Fund，而此乃《強制性公積金計劃（一般）規例》（「一般規例」）下所界定的核准匯集投資基金，並由滙豐投資基金（香港）有限公司所管理。最高30%的核准匯集投資基金的非現金資產可包括在其他交易所上市而大部分收入及╱或資產來自中國內地的公司所發行的證券。 * 中國內地指中華人民共和國的所有關稅地區，而僅為解釋本文件之目的而言，不包括香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	5

投資選擇	恒指追蹤指數基金
投資目標	透過直接及只投資於盈富基金（在本部分稱為「相關緊貼指數集體投資計劃」），從而提供緊貼恒生指數表現之投資回報。盈富基金為證監會認可的基金及擁有與本基金相若的投資目標。雖然本基金及相關緊貼指數集體投資計劃的投資目標是緊貼恒生指數的表現，但並不保證本基金及相關緊貼指數集體投資計劃的表現在任何時間與恒生指數的表現相同。
貨幣	港元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	5

如您以美元設立退休金計劃，您可選擇投資於下列投資選擇：
投資選擇	投資目標	貨幣	風險程度 1 =低風險 5 = 高風險
貨幣市場基金	達致高於銀行存款利率的回報。本基金只投資於滙豐環球貨幣基金（其幣值為美元，並屬單位信託基金，由HSBC Investment Funds (Hong Kong) Limited（滙豐投資基金（香港）有限公司）所管理。滙豐環球貨幣基金投資於短期存款及優質貨幣市場工具，如國庫券、匯票、商業票據、存款證或銀行同業存款。滙豐環球貨幣基金所持有之金融工具的加權平均屆滿期及加權平均有效期將分別不超逾60天及120天。請注意，投資於本基金不等同把資金存放於銀行或其他接受存款公司，而本基金亦不受香港金融管理局所監管。	美元	1
保本萬利基金	在每年提供全數本金保證的同時，獲取可由滙豐人壽完全酌情決定所公布的投資回報。本金保證涵蓋截至上一個年度於12月31日時投資於本基金的實際金額連同所累積的公布回報（如適用），以及當年投資於本基金的實際金額。供款在扣除任何管理費用（如適用）後方作為投資於本基金的實際金額。任何超逾所公布的回報的投資收入則由滙豐人壽保留。本基金投資於一個多元化的國際投資組合，並側重投資於債券，其次是股票和貨幣市場工具。每年的回報由滙豐人壽於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布。	美元	1
國際增長基金	以達致中至長期的投資表現高於通脹率為目標。為減低風險，本基金投資遍布全球，並側重投資於股票，其次為債券和貨幣市場證券。本基金分散投資於不同地區，主要為香港特區，以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。	美元	3

如您以美元設立退休金計劃，您可選擇投資於下列投資選擇：
投資選擇	貨幣市場基金
投資目標	達致高於銀行存款利率的回報。本基金只投資於滙豐環球貨幣基金（其幣值為美元，並屬單位信託基金，由HSBC Investment Funds (Hong Kong) Limited（滙豐投資基金（香港）有限公司）所管理。滙豐環球貨幣基金投資於短期存款及優質貨幣市場工具，如國庫券、匯票、商業票據、存款證或銀行同業存款。滙豐環球貨幣基金所持有之金融工具的加權平均屆滿期及加權平均有效期將分別不超逾60天及120天。請注意，投資於本基金不等同把資金存放於銀行或其他接受存款公司，而本基金亦不受香港金融管理局所監管。
貨幣	美元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	1

投資選擇	保本萬利基金
投資目標	在每年提供全數本金保證的同時，獲取可由滙豐人壽完全酌情決定所公布的投資回報。本金保證涵蓋截至上一個年度於12月31日時投資於本基金的實際金額連同所累積的公布回報（如適用），以及當年投資於本基金的實際金額。供款在扣除任何管理費用（如適用）後方作為投資於本基金的實際金額。任何超逾所公布的回報的投資收入則由滙豐人壽保留。本基金投資於一個多元化的國際投資組合，並側重投資於債券，其次是股票和貨幣市場工具。每年的回報由滙豐人壽於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布。
貨幣	美元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	1

投資選擇	國際增長基金
投資目標	以達致中至長期的投資表現高於通脹率為目標。為減低風險，本基金投資遍布全球，並側重投資於股票，其次為債券和貨幣市場證券。本基金分散投資於不同地區，主要為香港特區，以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。
貨幣	美元
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險	3

備註：

1. 風險級數架構分為5個評級。評級值「1」為最低的風險評級而評級值「5」為最高的風險評級。風險級數是基於價格波動的程度、資產分布及流動性等定量和定質的因素而評定的。

以下提供有關風險程度分類的一般描述。

1 = 低風險－在投資過程中會有輕微機會損失大部分的資產（但不能保證）。在一段短時間內，預期會有輕微的價值波動。

2 = 低至中度風險－在投資過程中會有低機會損失大部分的資產（但不能保證）。在一段短時間內，預期會有適度低程度的價值波動。

3 = 中度風險－在投資過程中會有中度機會損失大部分的資產（但不能保證）。在一段短時間內，預期會有中度的價值波動。

4 = 中度至高風險－在投資過程中會有中高機會損失大部分的資產。在一段短時間內，預期會有中高程度的價值波動。

5 = 高風險－在投資過程中會有高機會損失大部分的資產。在一段短時間內，預期會有高程度的價值波動。

上述風險級數乃根據截至2020年5月9日的數據計算。

風險級數由HSBC Group Management Services Limited提供。

上述風險級數僅供參考，一般會每年覆核最少一次，唯亦可隨時修改而不會作出任何通知。風險級數或任何修改將刊載於投資表現報告。上述所提供的風險級數資料不應被視為投資意見。您不應只根據上述風險級數而作出任何投資選擇。

香港上海滙豐銀行有限公司、滙豐人壽保險（國際）有限公司、HSBC Group Management Services Limited及任何滙豐集團成員概不會就上述所載資料被視作為投資建議而引致的任何損失負責。

如對上述內容的涵義或效力有任何疑問，請徵詢獨立專業人士的意見。

基金表現

**基金截至2022年4月28日的累積表現(%)**

下表顯示，滙豐綜合公積金下各基金自成立日起之累積表現(%)。
	貨幣	3個月	本年至今	1年	3 年	5 年	成立至今	成立日期
貨幣市場基金	港元	-0.03	-0.05	-0.23	0.84	1.44	18.03	07/01/2000
貨幣市場基金	美元	0.00	0.00	-0.17	0.92	2.98	20.90	07/01/2000
北美債券基金	港元	-6.68	-8.68	-7.84	0.15	4.59	128.39	14/02/1996
世界債券基金	港元	-6.49	-7.66	-8.16	-1.27	2.42	117.01	14/02/1996
國際平穩基金	港元	-6.46	-8.84	-10.39	2.06	9.15	104.97	07/07/2003
國際平穩增長基金	港元	-7.28	-10.32	-12.53	3.28	13.13	146.27	07/07/2003
國際增長基金	港元	-8.14	-11.79	-15.20	3.79	17.48	254.42	21/02/1995
國際增長基金	美元	-5.81	-10.59	-6.37	19.66	33.30	261.50	14/02/1996
亞太區股票基金	港元	-7.66	-12.90	-17.03	5.91	16.91	89.89	14/02/1996
歐洲股票基金	港元	-9.60	-14.59	-9.76	1.91	0.80	66.26	07/07/2003
香港股票基金	港元	-12.70	-14.31	-30.33	-18.85	-1.83	304.23	21/02/1995
北美股票基金	港元	-2.48	-9.74	2.10	45.16	77.96	507.89	14/02/1996
中國股票基金	港元	-16.82	-20.80	-35.11	-10.81	11.90	27.26	01/10/2010
恒指追蹤指數基金*	港元	-14.082	-13.564	-29.385	N/A	N/A	-26.97	07/12/2020**

**基金截至2022年4月28日的累積表現(%)**

下表顯示，滙豐綜合公積金下各基金自成立日起之累積表現(%)。
	貨幣市場基金
貨幣	港元
3個月	-0.03
本年至今	-0.05
1年	-0.23
3 年	0.84
5 年	1.44
成立至今	18.03
成立日期	07/01/2000

	貨幣市場基金
貨幣	美元
3個月	0.00
本年至今	0.00
1年	-0.17
3 年	0.92
5 年	2.98
成立至今	20.90
成立日期	07/01/2000

	北美債券基金
貨幣	港元
3個月	-6.68
本年至今	-8.68
1年	-7.84
3 年	0.15
5 年	4.59
成立至今	128.39
成立日期	14/02/1996

	世界債券基金
貨幣	港元
3個月	-6.49
本年至今	-7.66
1年	-8.16
3 年	-1.27
5 年	2.42
成立至今	117.01
成立日期	14/02/1996

	國際平穩基金
貨幣	港元
3個月	-6.46
本年至今	-8.84
1年	-10.39
3 年	2.06
5 年	9.15
成立至今	104.97
成立日期	07/07/2003

	國際平穩增長基金
貨幣	港元
3個月	-7.28
本年至今	-10.32
1年	-12.53
3 年	3.28
5 年	13.13
成立至今	146.27
成立日期	07/07/2003

	國際增長基金
貨幣	港元
3個月	-8.14
本年至今	-11.79
1年	-15.20
3 年	3.79
5 年	17.48
成立至今	254.42
成立日期	21/02/1995

	國際增長基金
貨幣	美元
3個月	-5.81
本年至今	-10.59
1年	-6.37
3 年	19.66
5 年	33.30
成立至今	261.50
成立日期	14/02/1996

	亞太區股票基金
貨幣	港元
3個月	-7.66
本年至今	-12.90
1年	-17.03
3 年	5.91
5 年	16.91
成立至今	89.89
成立日期	14/02/1996

	歐洲股票基金
貨幣	港元
3個月	-9.60
本年至今	-14.59
1年	-9.76
3 年	1.91
5 年	0.80
成立至今	66.26
成立日期	07/07/2003

	香港股票基金
貨幣	港元
3個月	-12.70
本年至今	-14.31
1年	-30.33
3 年	-18.85
5 年	-1.83
成立至今	304.23
成立日期	21/02/1995

	北美股票基金
貨幣	港元
3個月	-2.48
本年至今	-9.74
1年	2.10
3 年	45.16
5 年	77.96
成立至今	507.89
成立日期	14/02/1996

	中國股票基金
貨幣	港元
3個月	-16.82
本年至今	-20.80
1年	-35.11
3 年	-10.81
5 年	11.90
成立至今	27.26
成立日期	01/10/2010

	恒指追蹤指數基金*
貨幣	港元
3個月	-14.082
本年至今	-13.564
1年	-29.385
3 年	N/A
5 年	N/A
成立至今	-26.97
成立日期	07/12/2020**

*恒指追蹤指數基金表現數據最早將於其成立日期的六個月後顯示。

**恒指追蹤指數基金的成立日期是指首個進行估值的日期。由2020年 11月23日起，本基金已於滙豐綜合公積金下提供，然而，基金表現是由成立日期起作計算。

**截至2022年4月30日之回報率 (%)**

下表顯示，滙豐綜合公積金下各基金之回報率 (%)。
	貨幣	01/01/22 – 30/04/22	01/01/21 – 31/12/21	01/01/20 – 31/12/20	01/01/19 – 31/12/19	01/01/18 – 31/12/18	01/01/17 – 31/12/17	01/01/16 – 31/12/16	01/01/15 – 31/12/15	01/01/14 – 31/12/14
保本萬利基金	港元	0.12	0.75	2.00	2.00	1.50	1.55	1.50	1.50	1.75
保本萬利基金	美元	0.08	0.75	2.00	2.00	1.50	1.55	1.50	1.50	1.75

**截至2022年4月30日之回報率 (%)**

下表顯示，滙豐綜合公積金下各基金之回報率 (%)。
	保本萬利基金
貨幣	港元
01/01/22 – 30/04/22	0.12
01/01/21 – 31/12/21	0.75
01/01/20 – 31/12/20	2.00
01/01/19 – 31/12/19	2.00
01/01/18 – 31/12/18	1.50
01/01/17 – 31/12/17	1.55
01/01/16 – 31/12/16	1.50
01/01/15 – 31/12/15	1.50
01/01/14 – 31/12/14	1.75

	保本萬利基金
貨幣	美元
01/01/22 – 30/04/22	0.08
01/01/21 – 31/12/21	0.75
01/01/20 – 31/12/20	2.00
01/01/19 – 31/12/19	2.00
01/01/18 – 31/12/18	1.50
01/01/17 – 31/12/17	1.55
01/01/16 – 31/12/16	1.50
01/01/15 – 31/12/15	1.50
01/01/14 – 31/12/14	1.75

備註：

累積表現以季末最後一個估值日的單位價格計算。
累積表現乃根據基金貨幣結算的資產淨值對資產淨值計算。
回報率在每個財政年底公布。此年初至今回報率只是根據單位價格在相關部分年度的變動作初步計算，僅供參考之用。保本萬利基金所公布的回報率及年初至今回報率不會為負數。每年的回報率於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布，屆時各成員賬戶的價值將會以額外單位形式調整，以確保該成員在該年度於本基金的投資回報為公布的回報率。反之，若成員在該財政年度期間贖回賬戶內的投資則不會獲得此額外單位，及該成員賬戶的回報將會按年初至今回報率計算並少於所公布的回報率。
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