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投資選擇
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投資選擇概覽
投資選擇 | 投資目標 |
貨幣 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
---|---|---|---|
貨幣市場基金
|
達致高於銀行存款利率的回報。本基金只投資於滙豐環球貨幣基金(其幣值為港元,並屬單位信託基金,由HSBC Investment Funds (Hong Kong) Limited(滙豐投資基金(香港)有 限公司)所管理。滙豐環球貨幣基金投資於短期存款及優質貨幣市場工具,如國庫券、匯票、商業票據、存款證或銀行同業存款。滙豐環球貨幣基金所持有之金融工具的加權平均屆滿期及加權平均有效期將分別不超 逾60天及120天。 請注意,投資於本基金不等同把資金存放於銀行或其他接受存款公司,而本基金亦不受香港金融管理局所監管。 |
港元 |
1 |
保本萬利基金
|
在每年提供全數本金保證的同時,獲取可由滙豐人壽完全酌情決定所公布的投資回報。本金保證涵蓋截至上一個年度於12月31日時投資於本基金的實際金額連同所累積的公布回報(如適用),以及當年投資於本基金的實際金額。供款在扣除任何管理費用(如適用)後方作為投資於本基金的實際金額。任何超逾所公布的回報的投資收入則由滙豐人壽保留。 本基金投資於一個多元化的國際投資組合,並側重投資於債券,其次是股票和貨幣市場工具。每年的回報由滙豐人壽於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布。 |
港元 |
1 |
北美債券基金
|
透過投資於美元及加元的優質債券,為投資者提供利息收益和資本增值。本基金亦可投資於由大型的國際公司及其他政府發行,並以這兩種貨幣為面值的歐洲債券。 |
港元 |
2 |
世界債券基金
|
透過投資於世界各地的優質債務證券,為投資者提供利息收益和資本增值。本基金集中持有主要交易貨幣的債券,包括美元、日圓及歐洲貨幣。 |
港元 |
1 |
國際平穩基金
|
透過投資於多元化的投資組合以獲取穩定的資本增值,同時把波幅維持在低水平。投資包括環球債券及股票,並以債券佔較高的比重。本基金分散投資於不同地區,主要為香港特區,以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。 |
港元 |
2 |
國際平穩增長基金
|
透過投資於多元化的投資組合以獲取中度的資本增值,同時把波幅維持在中至低的水平。投資包括環球債券及股票,兩者比重相若。本基金分散投資於不同地區,主要為香港特區,以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。
|
港元 |
3 |
國際增長基金
|
以達致中至長期的投資表現高於通脹率為目標。為減低風險,本基金投資遍布全球,並側重投資於股票,其次為債券和貨幣市場證券。本基金分散投資於不同地區,主要為香港特區,以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。
|
港元 |
4 |
亞太區股票基金
|
透過集中投資於亞太區上市的公司,以獲取長期資本增值。本基金投資於東盟各國市場、香港特區、澳洲及日本。此外,若出現合適的投資機會,本基金亦會投資於中國內地或區內其他資本值較低的市場。 |
港元 |
4 |
歐洲股票基金
|
透過投資於在英國及歐洲大陸國家進行交易的精選股份組合,以獲取長期資本增值。 |
港元 |
4 |
香港股票基金 |
透過直接或間接投資於在香港聯合交易所上市的公司股份,以獲取長期資本增值。 |
港元 |
5 |
北美股票基金
|
透過主要投資於上市的美國公司股份,其次是加拿大股份,以獲取長期資本增值。 |
港元 |
4 |
中國股票基金
|
透過主要投資於審慎挑選而大部分收入及╱或資產來自中國內地*的公司所發行及在香港聯合交易所上市的股份組合,包括但不限於H股及紅籌,以獲取長期資本增值。本基金只投資於HSBC Pooled Chinese Equity Fund,而此乃《強制性公積金計劃(一般)規例》(「一般規例」)下所界定的核准匯集投資基金,並由滙豐投資基金(香港)有限公司所管理。最高30%的核准匯集投資基金的非現金資產可包括在其他交易所上市而大部分收入及╱或資產來自中國內地*的公司所發行的證券。
* 中國內地指中華人民共和國的所有關稅地區,而僅為解釋本文件之目的而言,不包括香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣。 |
港元 |
5 |
恒指追蹤指數基金 | 透過直接及只投資於盈富基金(在本部分稱為「相關緊貼指數集體投資計劃」),從而提供緊貼恒生指數表現之投資回報。盈富基金為證監會認可的基金及擁有與本基金相若的投資目標。雖然本基金及相關緊貼指數集體投資計劃的投資目標是緊貼恒生指數的表現,但並不保證本基金及相關緊貼指數集體投資計劃的表現在任何時間與恒生指數的表現相同。 | 港元 | 5 |
投資選擇 |
貨幣市場基金
|
---|---|
投資目標 |
達致高於銀行存款利率的回報。本基金只投資於滙豐環球貨幣基金(其幣值為港元,並屬單位信託基金,由HSBC Investment Funds (Hong Kong) Limited(滙豐投資基金(香港)有 限公司)所管理。滙豐環球貨幣基金投資於短期存款及優質貨幣市場工具,如國庫券、匯票、商業票據、存款證或銀行同業存款。滙豐環球貨幣基金所持有之金融工具的加權平均屆滿期及加權平均有效期將分別不超 逾60天及120天。 請注意,投資於本基金不等同把資金存放於銀行或其他接受存款公司,而本基金亦不受香港金融管理局所監管。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
1 |
投資選擇 |
保本萬利基金
|
投資目標 |
在每年提供全數本金保證的同時,獲取可由滙豐人壽完全酌情決定所公布的投資回報。本金保證涵蓋截至上一個年度於12月31日時投資於本基金的實際金額連同所累積的公布回報(如適用),以及當年投資於本基金的實際金額。供款在扣除任何管理費用(如適用)後方作為投資於本基金的實際金額。任何超逾所公布的回報的投資收入則由滙豐人壽保留。 本基金投資於一個多元化的國際投資組合,並側重投資於債券,其次是股票和貨幣市場工具。每年的回報由滙豐人壽於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
1 |
投資選擇 |
北美債券基金
|
投資目標 |
透過投資於美元及加元的優質債券,為投資者提供利息收益和資本增值。本基金亦可投資於由大型的國際公司及其他政府發行,並以這兩種貨幣為面值的歐洲債券。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
2 |
投資選擇 |
世界債券基金
|
投資目標 |
透過投資於世界各地的優質債務證券,為投資者提供利息收益和資本增值。本基金集中持有主要交易貨幣的債券,包括美元、日圓及歐洲貨幣。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
1 |
投資選擇 |
國際平穩基金
|
投資目標 |
透過投資於多元化的投資組合以獲取穩定的資本增值,同時把波幅維持在低水平。投資包括環球債券及股票,並以債券佔較高的比重。本基金分散投資於不同地區,主要為香港特區,以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
2 |
投資選擇 |
國際平穩增長基金
|
投資目標 |
透過投資於多元化的投資組合以獲取中度的資本增值,同時把波幅維持在中至低的水平。投資包括環球債券及股票,兩者比重相若。本基金分散投資於不同地區,主要為香港特區,以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。
|
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
3 |
投資選擇 |
國際增長基金
|
投資目標 |
以達致中至長期的投資表現高於通脹率為目標。為減低風險,本基金投資遍布全球,並側重投資於股票,其次為債券和貨幣市場證券。本基金分散投資於不同地區,主要為香港特區,以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。
|
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
4 |
投資選擇 |
亞太區股票基金
|
投資目標 |
透過集中投資於亞太區上市的公司,以獲取長期資本增值。本基金投資於東盟各國市場、香港特區、澳洲及日本。此外,若出現合適的投資機會,本基金亦會投資於中國內地或區內其他資本值較低的市場。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
4 |
投資選擇 |
歐洲股票基金
|
投資目標 |
透過投資於在英國及歐洲大陸國家進行交易的精選股份組合,以獲取長期資本增值。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
4 |
投資選擇 |
香港股票基金 |
投資目標 |
透過直接或間接投資於在香港聯合交易所上市的公司股份,以獲取長期資本增值。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
5 |
投資選擇 |
北美股票基金
|
投資目標 |
透過主要投資於上市的美國公司股份,其次是加拿大股份,以獲取長期資本增值。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
4 |
投資選擇 |
中國股票基金
|
投資目標 |
透過主要投資於審慎挑選而大部分收入及╱或資產來自中國內地*的公司所發行及在香港聯合交易所上市的股份組合,包括但不限於H股及紅籌,以獲取長期資本增值。本基金只投資於HSBC Pooled Chinese Equity Fund,而此乃《強制性公積金計劃(一般)規例》(「一般規例」)下所界定的核准匯集投資基金,並由滙豐投資基金(香港)有限公司所管理。最高30%的核准匯集投資基金的非現金資產可包括在其他交易所上市而大部分收入及╱或資產來自中國內地*的公司所發行的證券。
* 中國內地指中華人民共和國的所有關稅地區,而僅為解釋本文件之目的而言,不包括香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
5 |
投資選擇 | 恒指追蹤指數基金 |
投資目標 |
透過直接及只投資於盈富基金(在本部分稱為「相關緊貼指數集體投資計劃」),從而提供緊貼恒生指數表現之投資回報。盈富基金為證監會認可的基金及擁有與本基金相若的投資目標。雖然本基金及相關緊貼指數集體投資計劃的投資目標是緊貼恒生指數的表現,但並不保證本基金及相關緊貼指數集體投資計劃的表現在任何時間與恒生指數的表現相同。 |
貨幣 |
港元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
5 |
投資選擇 |
投資目標 |
貨幣 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
---|---|---|---|
貨幣市場基金
|
達致高於銀行存款利率的回報。本基金只投資於滙豐環球貨幣基金(其幣值為美元,並屬單位信託基金,由HSBC Investment Funds (Hong Kong) Limited(滙豐投資基金(香港)有 限公司)所管理。滙豐環球貨幣基金投資於短期存款及優質貨幣市場工具,如國庫券、匯票、商業票據、存款證或銀行同業存款。滙豐環球貨幣基金所持有之金融工具的加權平均屆滿期及加權平均有效期將分別不超 逾60天及120天。 請注意,投資於本基金不等同把資金存放於銀行或其他接受存款公司,而本基金亦不受香港金融管理局所監管。 |
美元 |
1 |
保本萬利基金
|
在每年提供全數本金保證的同時,獲取可由滙豐人壽完全酌情決定所公布的投資回報。本金保證涵蓋截至上一個年度於12月31日時投資於本基金的實際金額連同所累積的公布回報(如適用),以及當年投資於本基金的實際金額。供款在扣除任何管理費用(如適用)後方作為投資於本基金的實際金額。任何超逾所公布的回報的投資收入則由滙豐人壽保留。 本基金投資於一個多元化的國際投資組合,並側重投資於債券,其次是股票和貨幣市場工具。每年的回報由滙豐人壽於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布。 |
美元 |
1 |
國際增長基金 |
以達致中至長期的投資表現高於通脹率為目標。為減低風險,本基金投資遍布全球,並側重投資於股票,其次為債券和貨幣市場證券。本基金分散投資於不同地區,主要為香港特區,以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。 |
美元 |
3 |
投資選擇 |
貨幣市場基金
|
---|---|
投資目標 |
達致高於銀行存款利率的回報。本基金只投資於滙豐環球貨幣基金(其幣值為美元,並屬單位信託基金,由HSBC Investment Funds (Hong Kong) Limited(滙豐投資基金(香港)有 限公司)所管理。滙豐環球貨幣基金投資於短期存款及優質貨幣市場工具,如國庫券、匯票、商業票據、存款證或銀行同業存款。滙豐環球貨幣基金所持有之金融工具的加權平均屆滿期及加權平均有效期將分別不超 逾60天及120天。 請注意,投資於本基金不等同把資金存放於銀行或其他接受存款公司,而本基金亦不受香港金融管理局所監管。 |
貨幣 |
美元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
1 |
投資選擇 |
保本萬利基金
|
投資目標 |
在每年提供全數本金保證的同時,獲取可由滙豐人壽完全酌情決定所公布的投資回報。本金保證涵蓋截至上一個年度於12月31日時投資於本基金的實際金額連同所累積的公布回報(如適用),以及當年投資於本基金的實際金額。供款在扣除任何管理費用(如適用)後方作為投資於本基金的實際金額。任何超逾所公布的回報的投資收入則由滙豐人壽保留。 本基金投資於一個多元化的國際投資組合,並側重投資於債券,其次是股票和貨幣市場工具。每年的回報由滙豐人壽於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布。 |
貨幣 |
美元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
1 |
投資選擇 |
國際增長基金 |
投資目標 |
以達致中至長期的投資表現高於通脹率為目標。為減低風險,本基金投資遍布全球,並側重投資於股票,其次為債券和貨幣市場證券。本基金分散投資於不同地區,主要為香港特區,以及北美洲、歐洲和亞太區的已發展國家。 |
貨幣 |
美元 |
風險程度 1 =低風險 5 = 高風險 |
3 |
備註:
1. 風險級數架構分為5個評級。評級值「1」為最低的風險評級而評級值「5」為最高的風險評級。風險級數是基於價格波動的程度、資產分布及流動性等定量和定質的因素而評定的。
以下提供有關風險程度分類的一般描述。
1 = 低風險 - 在投資過程中會有輕微機會損失大部分的資產(但不能保證)。在一段短時間內,預期會有輕微的價值波動。
2 = 低至中度風險 - 在投資過程中會有低機會損失大部分的資產(但不能保證)。在一段短時間內,預期會有適度低程度的價值波動。
3 = 中度風險 - 在投資過程中會有中度機會損失大部分的資產(但不能保證)。在一段短時間內,預期會有中度的價值波動。
4 = 中度至高風險 - 在投資過程中會有中高機會損失大部分的資產。在一段短時間內,預期會有中高程度的價值波動。
5 = 高風險 - 在投資過程中會有高機會損失大部分的資產。在一段短時間內,預期會有高程度的價值波動。
上述風險級數乃根據截至2020年5月9日的數據計算。
風險級數由HSBC Group Management Services Limited提供。
上述風險級數僅供參考,一般會每年覆核最少一次,唯亦可隨時修改而不會作出任何通知。風險級數或任何修改將刊載於投資表現報告。上述所提供的風險級數資料不應被視為投資意見。您不應只根據上述風險級數而作出任何投資選擇。
香港上海滙豐銀行有限公司、滙豐人壽保險(國際)有限公司、HSBC Group Management Services Limited及任何滙豐集團成員概不會就上述所載資料被視作為投資建議而引致的任何損失負責。
如對上述內容的涵義或效力有任何疑問,請徵詢獨立專業人士的意見。
基金表現
了解基金在不同時期的表現
貨幣 |
3個月 |
本年至今 |
1年 |
3 年 |
5 年 |
成立至今 |
成立日期 |
|
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
貨幣市場基金 |
港元 |
-0.03 |
-0.05 |
-0.23 |
0.84 |
1.44 |
18.03 |
07/01/2000 |
貨幣市場基金 |
美元 |
0.00 |
0.00 |
-0.17 |
0.92 |
2.98 |
20.90 |
07/01/2000 |
北美債券基金 |
港元 |
-6.68 |
-8.68 |
-7.84 |
0.15 |
4.59 |
128.39 |
14/02/1996 |
世界債券基金 |
港元 |
-6.49 |
-7.66 |
-8.16 |
-1.27 |
2.42 |
117.01 |
14/02/1996 |
國際平穩基金 |
港元 |
-6.46 | -8.84 | -10.39 | 2.06 | 9.15 | 104.97 | 07/07/2003 |
國際平穩增長基金 |
港元 |
-7.28 | -10.32 | -12.53 | 3.28 | 13.13 | 146.27 | 07/07/2003 |
國際增長基金 |
港元 |
-8.14 | -11.79 | -15.20 | 3.79 | 17.48 | 254.42 | 21/02/1995 |
國際增長基金 |
美元 |
-5.81 | -10.59 | -6.37 | 19.66 | 33.30 | 261.50 | 14/02/1996 |
亞太區股票基金 |
港元 |
-7.66 | -12.90 | -17.03 | 5.91 | 16.91 | 89.89 | 14/02/1996 |
歐洲股票基金 |
港元 |
-9.60 | -14.59 | -9.76 | 1.91 | 0.80 | 66.26 | 07/07/2003 |
香港股票基金 |
港元 |
-12.70 | -14.31 | -30.33 | -18.85 | -1.83 | 304.23 | 21/02/1995 |
北美股票基金 |
港元 |
-2.48 | -9.74 | 2.10 | 45.16 | 77.96 | 507.89 | 14/02/1996 |
中國股票基金 |
港元 |
-16.82 | -20.80 | -35.11 | -10.81 | 11.90 | 27.26 | 01/10/2010 |
恒指追蹤指數基金* | 港元 | -14.082 | -13.564 | -29.385 | N/A | N/A | -26.97 | 07/12/2020** |
貨幣市場基金 |
|
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-0.03 |
本年至今 |
-0.05 |
1年 |
-0.23 |
3 年 |
0.84 |
5 年 |
1.44 |
成立至今 |
18.03 |
成立日期 |
07/01/2000 |
貨幣市場基金 |
|
貨幣 |
美元 |
3個月 |
0.00 |
本年至今 |
0.00 |
1年 |
-0.17 |
3 年 |
0.92 |
5 年 |
2.98 |
成立至今 |
20.90 |
成立日期 |
07/01/2000 |
北美債券基金 |
|
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-6.68 |
本年至今 |
-8.68 |
1年 |
-7.84 |
3 年 |
0.15 |
5 年 |
4.59 |
成立至今 |
128.39 |
成立日期 |
14/02/1996 |
世界債券基金 |
|
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-6.49 |
本年至今 |
-7.66 |
1年 |
-8.16 |
3 年 |
-1.27 |
5 年 |
2.42 |
成立至今 |
117.01 |
成立日期 |
14/02/1996 |
國際平穩基金 |
|
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-6.46 |
本年至今 |
-8.84 |
1年 |
-10.39 |
3 年 |
2.06 |
5 年 |
9.15 |
成立至今 |
104.97 |
成立日期 |
07/07/2003 |
國際平穩增長基金 |
|
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-7.28 |
本年至今 |
-10.32 |
1年 |
-12.53 |
3 年 |
3.28 |
5 年 |
13.13 |
成立至今 |
146.27 |
成立日期 |
07/07/2003 |
國際增長基金 |
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貨幣 |
港元 |
3個月 |
-8.14 |
本年至今 |
-11.79 |
1年 |
-15.20 |
3 年 |
3.79 |
5 年 |
17.48 |
成立至今 |
254.42 |
成立日期 |
21/02/1995 |
國際增長基金 |
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貨幣 |
美元 |
3個月 |
-5.81 |
本年至今 |
-10.59 |
1年 |
-6.37 |
3 年 |
19.66 |
5 年 |
33.30 |
成立至今 |
261.50 |
成立日期 |
14/02/1996 |
亞太區股票基金 |
|
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-7.66 |
本年至今 |
-12.90 |
1年 |
-17.03 |
3 年 |
5.91 |
5 年 |
16.91 |
成立至今 |
89.89 |
成立日期 |
14/02/1996 |
歐洲股票基金 |
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貨幣 |
港元 |
3個月 |
-9.60 |
本年至今 |
-14.59 |
1年 |
-9.76 |
3 年 |
1.91 |
5 年 |
0.80 |
成立至今 |
66.26 |
成立日期 |
07/07/2003 |
香港股票基金 |
|
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-12.70 |
本年至今 |
-14.31 |
1年 |
-30.33 |
3 年 |
-18.85 |
5 年 |
-1.83 |
成立至今 |
304.23 |
成立日期 |
21/02/1995 |
北美股票基金 |
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貨幣 |
港元 |
3個月 |
-2.48 |
本年至今 |
-9.74 |
1年 |
2.10 |
3 年 |
45.16 |
5 年 |
77.96 |
成立至今 |
507.89 |
成立日期 |
14/02/1996 |
中國股票基金 |
|
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-16.82 |
本年至今 |
-20.80 |
1年 |
-35.11 |
3 年 |
-10.81 |
5 年 |
11.90 |
成立至今 |
27.26 |
成立日期 |
01/10/2010 |
恒指追蹤指數基金* | |
貨幣 |
港元 |
3個月 |
-14.082 |
本年至今 |
-13.564 |
1年 |
-29.385 |
3 年 |
N/A |
5 年 |
N/A |
成立至今 |
-26.97 |
成立日期 |
07/12/2020** |
*恒指追蹤指數基金表現數據最早將於其成立日期的六個月後顯示。
**恒指追蹤指數基金的成立日期是指首個進行估值的日期。由2020年 11月23日起,本基金已於滙豐綜合公積金下提供,然而,基金表現是由成立日期起作計算。
|
貨幣 |
01/01/22 – 30/04/22 |
01/01/21 – 31/12/21 |
01/01/20 – 31/12/20 |
01/01/19 – 31/12/19 |
01/01/18 – 31/12/18 |
01/01/17 – 31/12/17 |
01/01/16 – 31/12/16 |
01/01/15 – 31/12/15 |
01/01/14 – 31/12/14 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
保本萬利基金 |
港元 |
0.12 | 0.75 | 2.00 | 2.00 |
1.50 |
1.55 |
1.50 |
1.50 |
1.75 |
保本萬利基金 |
美元 |
0.08 | 0.75 | 2.00 | 2.00 |
1.50 |
1.55 |
1.50 |
1.50 |
1.75 |
|
保本萬利基金 |
---|---|
貨幣 |
港元 |
01/01/22 – 30/04/22 |
0.12 |
01/01/21 – 31/12/21 |
0.75 |
01/01/20 – 31/12/20 |
2.00 |
01/01/19 – 31/12/19 |
2.00 |
01/01/18 – 31/12/18 |
1.50 |
01/01/17 – 31/12/17 |
1.55 |
01/01/16 – 31/12/16 |
1.50 |
01/01/15 – 31/12/15 |
1.50 |
01/01/14 – 31/12/14 |
1.75 |
|
保本萬利基金 |
貨幣 |
美元 |
01/01/22 – 30/04/22 |
0.08 |
01/01/21 – 31/12/21 |
0.75 |
01/01/20 – 31/12/20 |
2.00 |
01/01/19 – 31/12/19 |
2.00 |
01/01/18 – 31/12/18 |
1.50 |
01/01/17 – 31/12/17 |
1.55 |
01/01/16 – 31/12/16 |
1.50 |
01/01/15 – 31/12/15 |
1.50 |
01/01/14 – 31/12/14 |
1.75 |
備註:
- 累積表現以季末最後一個估值日的單位價格計算。
- 累積表現乃根據基金貨幣結算的資產淨值對資產淨值計算。
- 回報率在每個財政年底公布。此年初至今回報率只是根據單位價格在相關部分年度的變動作初步計算,僅供參考之用。保本萬利基金所公布的回報率及年初至今回報率不會為負數。每年的回報率於每年12月31日後在切實可行的情況下盡快公布,屆時各成員賬戶的價值將會以額外單位形式調整,以確保該成員在該年度於本基金的投資回報為公布的回報率。反之,若成員在該財政年度期間贖回賬戶內的投資則不會獲得此額外單位,及該成員賬戶的回報將會按年初至今回報率計算並少於所公布的回報率。
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